Сравнително голяма част от процедурите по прехвърляне не са били изпълнени според нормативните стандарти
ПОК “Доверие” представи изследване на нагласите на клиенти, преминали към друг пенсионен фонд. Целта на изследването е да установи каква част от подалите заявление за смяна на ПОК “Доверие” са взели самостоятелно решение, в каква степен са били информирани за процедурите при прехвърляне и кои са били основните причини за отказ от ПОК “Доверие”. Използваният метод е количествено Ад-хок изследване, с индивидуални преки интервюта по домовете на респондентите. Обемът на извадката е 1 282 контакта с лица от предоставения списък, 1 000 ефективни интервюта и 662 интервюта с лица, деклариращи отказ от ПОК “Доверие. Изследването е проведено в периода 14 – 28 юли. Според изследването около 1/5 от всички интервюирани лица декларират, че не са прехвърлени или не са в процедура на прехвърляне от “Доверие” към друг фонд: сравнително голям дял клиенти, които най-вероятно не са запознати с хода на процедурата. Други 11% твърдят, че се прехвърлят от друг фонд към “Доверие” или друг фонд. Като цяло клиентите на “Доверие”, които са се прехвърляли или са в процедура на прехвърляне в момента, не са достатъчно запознати с процедурите по прехвърляне. Сравнително голяма част от процедурите по прехвърляне не са били изпълнени според нормативните стандарти: 65% от прехвърлилите се към друг фонд са попълнили заявлението за прехвърляне у дома или на работното място. Преобладаващата част от интервюираните лица не са били уведомени за таксата за прехвърляне и нейният размер от 20 лева. Мотивите за отказ от “Доверие” съответно са определени като: личен избор (36% от отказалите се от “Доверие”); по препоръка на работодател: (26% ); по препоръка на агент на новоизбрания фонд (14% ); по препоръка на други лица - останалите 24%. Като цяло причините за смяна на Универсален пенсионен фонд “Доверие” не се определят като много основателни. 18% декларират много основателни причини. Този факт кореспондира и с общата нагласа по отношение важността на избор на пенсионен фонд: по-скоро неутралната оценка - нито важно, нито маловажно. Интервюираните лица декларират по-висока информираност с политиката на новоизбрания фонд, в сравнение със степента на информираност със състоянието на “Доверие”. Това е индикатор по-скоро за липсата на рационални причини за смяната на фонда и липсата на стабилна обвързаност с “Доверие” - няма достатъчно основателни причини за да останат членове на “Доверие”.Определящ фактор за решението за отказ от “Доверие” е възприемането на всеки друг пенсионен фонд като по-атрактивен. Като цяло допълнителните преимущества предоставяни от новоизбрания фонд (преференции при теглене на кредити, застраховки и т.н), а не неудовлетвореността от “Доверие” е решаващ фактор при смяната и избора на нов фонд. На спонтанно ниво основните причини за отказ от “Доверие” са: липса на информираност за състоянието “Доверие”; по-висока доходност на новия фонд. Като основни преимущества на новоизбрания фонд и същевременно основни слабости на “Доверие” се възприемат: по-голяма стабилност на новоизбрания фонд; прозрачност при управление на средствата на новоизбрания фонд; допълнителни услуги предоставяни от новоизбрания фонд и трите компонента се възприемат като важни и диференциращи “Доверие” от новоизбрания фонд.
