Проверки установиха реално разпределена доходност
Представените от пенсионните дружества данни за доходността, реализирана от управляваните от тях фондове за допълнително пенсионно осигуряване, отразяват разпределения доход по индивидуалните
осигурителни партиди. Това са установили проверките на доходността, извършени от управление Осигурителен надзор към Комисията за финансов надзор.
Средната доходност, постигната от универсалните пенсионни фондове за периода 1 януари - 31 декември 2003 г., е 11.23%. При среден лихвен процент по левовите депозити от 5.38% за същия период и ръст
на инфлацията от 5.6% инвестицията в пенсионен фонд се оказва почти над два пъти по-печеливша от тази по депозитите. Среднопретеглената доходност за периода, изчислена на база активите на
съответния фонд в общата маса на активите на всички фондове към 31 декември м. г., е 10.99%. Отчетената доходност от универсалните фондове за 2003 г. варира от 8.91% на УПФ ДСК-Родина до 14.10% на
УПФ Съгласие. За периода от стартирането на дейността им през април 2002 г. до края на м. г. доходността се движи в границите от 17.77% на ЗУПФ Алианц България до 26.15% на Ай Ен Джи УПФ. Това
означава, че за 21-месечния период на управление на средствата най-висок доход е разпределен по индивидуалните партиди на осигурените в Ай Ен Джи УПФ, а най-нисък на осигурените в ЗУПФ Алианц
България. От средствата по всяка партида след разпределяне на дохода се удържа инвестиционна такса в размер на 1% годишно.
При професионалните пенсионни фондове средната доходност за 2003 г. е 11 при среднопретеглена от 11.01%. Реализираната доходност в тези фондове за м. г. е в границите от 9.73% на ЛУКойл Гарант
България ППФ до 12.86% на ППФ Съгласие. За 24-месечния период на работа на професионалните фондове /1 януари 2002 - 31 декември 2003 г./ най-висок е натрупаният доход по партидите на осигурените в
Ай Ен Джи ППФ - 24.82%, а най-нисък в ЗППФ Алианц България - 20.92%.
Средната брутна доходност за м. г. при доброволните пенсионни фондове е 11.09%, а нетната /разпределената по партидите/ за същия период - 9.97%. Разпределената нетна доходност представлява 90% от
постигнатата брутна доходност. Брутната доходност варира от 10.08% на ДПФ ЦКБ-Сила до 13.16% на ДПФ Доверие. Нетната е съответно 9.01 и 11.84%. Средната брутна доходност за двугодишния период пък е
23.17%, а нетната - 20.77%. Тя се движи от 18.59% на ДПФ Съгласие до 27.07% на ДПФ Доверие, нетната е съответно 16.97 и 24.26%.
