Регулаторът предупреждава клиентите да бъдат внимателни при избора на посредник
Комисията за финансов надзор (КФН) предупреди за финансова измама от нелицензиран инвестиционен посредник. От началото на 2020 г. в КФН са постъпили значителен брой жалби от български граждани, които твърдят, че са изгубили парични средства заради извършени измами от страна на дружества с наименования "Финанс Инженеринг", "Гранд Рисърч" ЕООД, "Фин Инженеринг Инкъм" ЕООД, "Файненшъл Рипортинг" ЕООД, "Фънд Сървисис" ЕООД. Комисията за финансов надзор предупреждава потребителите и обществеността, че посочените дружества нямат издаден от КФН лиценз за предоставяне на инвестиционни услуги и/или извършване на инвестиционни дейности. Посочените фирми нямат право да извършват подобна дейност на територията на Република България, както и да получават по свои банкови сметки парични средства с цел инвестирането им във финансови инструменти. Към настоящия момент са установени следните електронни страници, които се свързват с "Финанс Инженеринг": https://financeengeneering.com/ или https://finengeneering.com/.
Предоставянето на инвестиционни услуги и извършването на инвестиционни дейности може да се осъществява само от акционерно дружество или дружество с ограничена отговорност със седалище и адрес на
управление на територията на Република България, получило лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник при условията и по реда на ЗПФИ. В този контекст, на територията на Република
България инвестиционни услуги могат да бъдат предоставяни само от:
- инвестиционни посредници, лицензирани от КФН;
- инвестиционни посредници – банки, лицензирани от БНБ;
- инвестиционни посредници, лицензирани от компетентните органи на други държави членки на Европейския съюз и предоставящи инвестиционни услуги на територията на Република България по реда на
закона (Глава 4, Раздел II от ЗПФИ);
- инвестиционни посредници от трета държава, предоставящи инвестиционни услуги на територията на Република България по реда на закона (Глава 4, Раздел III от ЗПФИ).
КФН обръща внимание на потенциалните инвеститори, че винаги преди да преведат парични средства за търговия с финансови инструменти трябва да проверяват на интернет страницата на КФН дали съответното лице, по чиято сметка възнамеряват да извършат превода, има право да предоставя инвестиционни услуги и/или да извършва инвестиционни дейности. Като индикация за това, че потенциалният инвеститор е обект на измама, е обстоятелството, че наименованието на дружеството, посочено в договора като инвестиционен посредник, което в някои случаи може и да е идентично с лицензирано такова, се различава от наименованието на дружеството, по чиято сметка следва да се преведат паричните средства. КФН препоръчва на потенциалните инвеститори преди превеждането на парични суми за търговия с финансови инструменти да поискат информация от банката относно титуляра на съответната банкова сметка, след което да направят справка дали лице с такова наименование разполага с лиценз за предоставяне на инвестиционни услуги.
Проверка на това кои са лицензираните инвестиционни посредници може да се извърши на интернет сайта на КФН или на сайтовете на компетентните органи от Европейския съюз, както и на интернет сайта на Европейския орган за ценни книжа и пазари (ЕОЦКП).
