Управление "Осигурителен надзор" обобщи и провери данните за постигнатата доходност от фондовете за допълнително пенсионно осигуряване, управлявани от лицензираните пенсионноосигурителни дружества.
Със заповеди на заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление "Осигурителен надзор", бяха извършени проверки на доходността във всички пенсионноосигурителни дружества
и управляваните от тях пенсионни фондове. Проверките установиха, че представените данни за доходността отразяват разпределения доход по индивидуалните осигурителни партиди.
Доходността е представена за едногодишен период (от 01.01.2003 г. до 31.12.2003 г.) и двугодишен период (от 01.01.2002 г. до 31.12.2003 г.). Представянето на доходността за двугодишен период е с
цел да покаже нарастването на средствата на осигурените лица по индивидуалните им партиди за един по-дълъг период. С оглед съпоставимост на постигнатите резултати от съответните фондове са
представени данни за средноаритметична доходност за съответния вид фонд, среднопретеглена доходност за съответния вид фонд, средния лихвен процент по левовите депозити за 2003
г., ръст на инфлацията за 2003 година.
Представената информация за доходността на фондовете за допълнително доброволно пенсионно осигуряване включва данни за постигнатата доходност от инвестиране на средствата на съответния фонд (брутна
доходност) и разпределената доходност по индивидуалните партиди (нетна доходност) - за едногодишен и двугодишен период. Разпределената нетна доходност представлява 90 на сто от постигнатата брутна
доходност.
Средноаритметичната брутна доходност за 2003 г на доброволните пенсионни фондове е в размер на 11,09%, а средноаритметичната нетна - 9,97%.
Представената информация за доходността на професионалните пенсионни фондове (ППФ) включва данни за постигнатата доходност за едногодишен и двугодишен период, а за универсалните пенсионни фондове
(УПФ) за едногодишен и 21-месечен период (от стартиране на дейността им до 31.12.2003 г.). Средноаритметичната доходност за 2003 г. на професионалните пенсионни фондове е 11,00%, а на универсалните
пенсионни фондове - 11,23%. За 2003 г. среднопретеглената доходност определена на база дела на активите на всеки от фондовете в общата маса на активите на всички фондове от съответния вид, за
професионалните пенсионни фондове е 11,01%, а за универсалните пенсионни фондове - 10,99%.
След разпределянето на дохода по индивидуалните осигурителни партиди в ППФ и УПФ, от средствата на всяка индивидуална партида се удържа инвестиционна такса в размер на 1% годишно.
