Специализиран Български форум за превенция от финансови измами бе създаден
Специализиран Български форум за превенция от финансови измами бе създаден по инициатива на платежния и картов оператор БОРИКА. Водещи експерти от финансовия сектор у нас се обединиха около нуждата
от създаване на споделена платформа за обмен на добри практики и механизми за противодействие на измамите, прането на пари и престъпленията, свързани с финансиране на тероризма.
С навлизането на дигитализацията и изкуствения интелект заплахите от финансови престъпления нарастват. Това сочи проучване за онлайн плащанията на JUNIPER Research, представено по време на форума.
Според данните, през 2018 г. загубите са били около 22 млрд. долара, докато през 2023 г. те вече са достигнали приблизително 38 млрд. долара. В периода 2023 - 2028 г. се очаква тези загуби да
достигнат до внушителните 362 млрд. долара в глобален мащаб.
Според Радослав Димитров, главен директор "Карти и терминали" в БОРИКА, предизвикателствата днес включват все по-усъвършенствани механизми за измами, осигуряване на безпроблемно клиентско
изживяване и намаляване на процента на фалшивите аларми при мониторинга на плащанията. Бъдещата посока на развитие е създаване на общество, в което да има общо проследяване на добрите практики,
обмен на информация и знания, използване на високотехнологични платформи и адекватни действия при анализа и бързодействие при вземането на решения.
Катерина Гайдаджиева-Григорова, юрисконсулт "Методология и контрол" в БАНКА ДСК, каза, че изпирането на пари и финансирането на тероризъм може да се извършват и с трансфери на малки суми, които на
пръв поглед не изглеждат съмнителни. Поради това институциите трябва да предприемат комплексен подход при оценката на рисковете като използват необходимите средства и насоки за опознаване и
проверка на клиента, преди да му бъде открита сметка или предоставена услуга. Този процес е ключов за поддържане на ефективни мерки за превенция на изпирането на пари.
От Visa очертаха както добре познатите, така и иновативните форми на измама, като обърнаха внимание как може да се повиши сигурността при разплащанията.
