20 Септември 2021, 21:19 Днес (15) | Вчера (0)

Застраховането и пенсионното осигуряване не носят риск от пране на пари

20 Януари 2020 08:30 ИНСМАРКЕТ по статията работи: Insmarket
A+ A-
Последна редакция: 19 януари 2020, 23:48

Български доклад регистрира 32 рискови събития за изпиране на пари и 10 рискови събития за финансиране на тероризъм

Застрахователният сектор, животозастраховането и доброволното пенсионно осигуряване (с лични или други вноски) представляват нисък риск за изпиране на пари поради ограничените обеми на тези продукти на пазара, както и поради факта, че свързаните последствия са незначителни. Това сочи доклад на първата проведена у нас националната оценка на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма. Докладът е  одобрен през ноември 2019 г., а в междуведомствена работна група са взели участие представители на: ДАНС, МВР, Прокуратурата, БНБ, КФН, Комисията за борба с корупцията, НАП, Агенция "Митници",   Държавната комисия по хазарта (ДКХ), Министерствата на правосъдието  и на финансите.
Според обобщената матрица на рисковите събития нисък риск е този, които може да се случи веднъж на 5 години или по-рядко. Свързаната криминална среда е слаба или не съществува, a превантивните контролни механизми са силни. Възстановителните (ограничителните) контролни механизми могат да възвърнат по-голямата част от нанесената вреда. Обемът на изпиране на пари не надхвърля стойността на неголеми индивидуални транзакции.
Общо  32  рискови  събития  за  изпиране  на  пари  и  10  рискови  събития  за финансиране  на  тероризъм  са  регистрирани  от  настоящата национална оценка на риска. Докладът идентифицира редица икономически сектори, които обикновено се използват за изпиране на пари в различните му фази. Най-уязвимите за изпирането на пари икономически сектори включват горивата и въгледобива, търговията на едро и дребно, недвижимите имоти, транспорт и селско стопанство в контекста на измамите с еврофондове. Малките и средни предприятия се очертават като по-уязвими за рискове от изпиране на пари, тъй като не са обект на същия контрол от страна на държавата, на какъвто са подложени по-големите предприятия. Пример за това е секторът на недвижимите имоти, по отношение на който не се прилагат изисквания за лицензиране или регистрация и който не разполага с ефективен механизъм за саморегулация. В резултат на това, по отношение на сектора е налице по-висока степен на уязвимост за инвестиране на средства с престъпен произход.
Лицата, за които задължението за прилагане на мерки срещу изпирането на пари е възникнало до влизането му в сила, привеждат вътрешните си правила в съответствие със законовите изисквания в срок до 6 месеца от публикуването на резултатите от националната оценка на риска.

Моля, пишете на кирилица! Коментари, написани на латиница, ще бъдат изтривани.

Валидни за 16:10 11 Септември 2020
    Купува Продава БНБ  
USD 1.5915 1.5924 1.6506
GBP 2.4796 2.4887 2.1354
EUR 1.9560 1.9560 1.9558
Резултати | Архив