408.753 млн. лв. управляват частните пенсионни дружества към края на юни

Шест пъти са нарастнали акумилираните средства, два пъти-осигурените в универсални фондове

Нетни активи на стойност 408.753 млн. лв. управляват седемте частни пенсионни дружества в трите вида фонда към края на юни тази година. Това показват оповестените от управление Осигурителен надзор към Комисията за финансов надзор данни за шестмесечието. Спрямо същия период на предходната година ръстът е със 71.17%. Към 30 юни 2002 г. пенсионните дружества управляваха активи, възлизащи на 238.794 млн. лв. 
Най-много са натрупаните средства в доброволните пенсионни фондове - 214.775 млн. лв., или 52.54% от общата стойност на активите. Спрямо същия период на предходната година те са нараснали с 37.18%, когато възлизаха на 156.561 млн. лв. и съставляваха 65.56% от общата стойност на активите тогава. Това сравнение показва, че относителният дял на активите в доброволните фондове спрямо общия размер на активите намалява от 65.56 през 2002 г. на 52.54% през 2003 г.
Акумулираните средства в професионалните пенсионни фондове в края на юни тази година са 119.389 млн. лв., или 29.21% от общата стойност на активите. Спрямо същия период на 2002 г. ръстът е с 67.06%. Тогава тяхната стойност бе 71.466 млн. лв. и представляваха 29.93% от общите активи за периода. Тук е налице лек спад в относителния дял на активите в професионалните фондове спрямо общия размер на акумулираните средства и в трите фонда от 29.93 през м. г. на 29.21% през т. г.
Натрупаните средства в универсалните пенсионни фондове в края на полугодието са на стойност 74.589 млн. лв. и съставляват 18.25% от всичките активи. Спрямо 30 юни 2002 г. отчетеният ръст е 592.76%, или увеличението е почти шест пъти. Тогава активите в универсалните фондове бяха 10.767 млн. лв. и съставляваха 4.51% от общите активи за периода. За разлика от професионалните и доброволните фондове при универсалните се наблюдава значително нарастване на относителния дял от 4.51 в края на юни 2002 г. на 18.25% в края на юни 2003 г. 

ОСИГУРЕНИТЕ ЛИЦА
2 019 369 са осигурените във фондовете за допълнително пенсионно осигуряване в края на юни тази година. Ръстът спрямо полугодието на миналата година е 58.01%. Тогава техният брой бе едва 1 277 988 души. От тези 2 019 369 лица 1 367 939 са осигурени в универсалните фондове, или 67.74% от всички осигурени и в трите фонда. Ръстът спрямо предходната година е 107.37%. През този период на миналата година осигурени в тези фондове бяха 659 660 души.
В доброволните фондове се осигуряват 493 118 лица, или 24.42% от осигурените в края на юни т. г. Техният брой е нараснал с 5.46% спрямо същия период на предходната година, когато в тези фондове се осигуряваха 467 572 лица.
В професионалните фондове броят на осигурените в края на първото полугодие на тази година достигна 158 312 лица, които съставляват 7.84% от общия брой на осигурените. Ръстът спрямо същия период на 2002 г. е 5.01%. Тогава броят на осигурените лица във всички професионални фондове бе 150 756 лица. 

НАТРУПАНИТЕ СРЕДСТВА ПО ИНДИВИДУАЛНАТА ПАРТИДА НА ЕДНО ОСИГУРЕНО ЛИЦЕ
Средният размер на натрупаните средства на едно осигурено лице в универсален пенсионен фонд към 30 юни тази година е 54.53 лв. Осигурените в УПФ Доверие са натрупали средно по 50.70 лв., в УПФ Съгласие - 55.15 лв., в УСКПОФ Родина - 52.41 лв., в ЗУПФ Алианц България - 61.11 лв., в Ай Ен Джи УПФ - 59.76 лв., в УПФ ЦКБ-Сила - 46.79 лв. и в ЛУКойл Гарант България УПФ - 65.48 лв.
Средният размер на акумулираните средства по индивидуалната партида на едно осигурено лице в доброволен пенсионен фонд за първото полугодие на тази година пък е 436 лв. Осигурените в ДПФ Доверие лица разполагат средно с 353 лв., в ДПФ Съгласие - 262 лв., в ДСКПОФ Родина - 558 лв., в ДПФ Алианц България - 459 лв., в Ай Ен Джи ДПФ - 786 лв., ДПФ ЦКБ-Сила - 162 лв. и в ЛУКойл Гарант България - 669 лв.
Натрупаните средства средно на едно лице в професионален пенсионен фонд до края на юни тази година възлизат на 754.14 лв. Осигурените в ППФ Доверие имат по 760.72 лв., в ППФ Съгласие - 718.80 лв., в ПСКОФ Родина - 573.83 лв., в ЗППФ Алианц-България - 876.66 лв., в Ай Ен Джи ППФ - 507.39 лв., в ППФ ЦКБ - Сила - 455.58 лв. и в ЛУКойл Гарант България - 835.39 лв. 

ПОСТЪПЛЕНИЯТА
от осигурителни вноски
За първото полугодие на 2003 г. в универсалните пенсионни фондове постъпленията от осигурителни вноски са в размер на 32.088 млн. лв. Най-много са преведените през април - 7.637 млн. лв., а най-малко през февруари - 2.932 млн. лв.
В доброволните пенсионни фондове са постъпили средства, възлизащи на 28.304 млн. лв. Най-високи са постъпленията през февруари - 5.319 млн. лв., а най-ниски през април - 4.440 млн. лв.
Към професионалните пенсионни фондове са преведени средства на стойност 22.309 млн. лв. Най-много са преведените през април средства - 5.510 млн. лв., а най-малко през март - 1.701 млн. лв. 

ИЗПЛАТЕНИ СУМИ
на осигурени лица и пенсионери.
Общата стойност на изплатените суми на осигурени лица и пенсионери от доброволните пенсионни фондове възлиза на 19.188 млн. лв. От тях начислените дължими пенсии са за 5.790 млн. лв. Еднократно на осигурени лица са изплатени 10.754 млн. лв., на наследниците на осигурените лица, които не са получили наследствена пенсия - 293 000 лв., и на наследниците на пенсионери - 2000 лв. 2.349 млн. лв. пък са преведените суми на осигурени лица, преминали в пенсионни фондове, управлявани от други пенсионноосигурителни дружества. 

ФИНАНСОВИЯТ РЕЗУЛТАТ
Общият финансов резултат на пазара на допълнителното пенсионно осигуряване е загуба в размер на 446 000 лв. Все още само ПОД Алианц България реализира положителен финансов резултат. В края на юни тази година Алианц отчита печалба в размер на 1.002 млн. лв. ПОК Доверие е със загуба на стойност 99 000 лв., ПОК Съгласие - с 10 000 лв., СКПОК Родина - 430 000 лв., ПОД Ай Ен Джи - 675 000 лв., ПОАД ЦКБ-Сила - 209 000 лв., и ПОД ЛУКойл Гарант България - 25 000 лв. 

ИНВЕСТИЦИОНЕН ПОРТФЕЙЛ НА УПФ
73.30% от инвестициите на универсалните пенсионни фондове са в ценни книжа, издадени или гарантирани от държавата, а 6.43% пък са вложенията в ценни книжа, приети за търговия на регулирани пазари за ценни книжа. Инвестициите в банкови депозити съставляват 19.74% от инвестираните средства, като 15.59% са в левови депозити, а 4.15% в депозити в чуждестранна валута. 0.19% от активите са в общински облигации, 0.33% в недвижимо имущество и 0.01% са инвестициите в чужбина. За разлика от същия период на предходната година, когато нямаше нито една инвестиция в чужбина, през тази година Лукойл Гарант България УПФ е инвестирал в чуждестранни ценни книжа, допуснати за търговия на регулирани пазари на ценни книжа.
През първото полугодие на 2002 г. основната част от активите на универсалните фондове, или 10.365 млн. лв. от тях, са инвестирани, както следва: 66.66% в ценни книжа, издадени или гарантирани от държавата, 31.88% в банкови депозити и 1.46% в ценни книжа, приети за търговия на регулирани пазари за ценни книжа. Съпоставката между полугодието на 2002 г. и това на 2003 г. показва, че се увеличават инвестициите в ценни книжа, издадени или гарантирани от държавата за сметка на тези в банкови депозити. Наблюдава се и тенденция на увеличаване на инвестициите в ценни книжа, приети за търговия на регулирани пазари за ценни книжа. 

ИНВЕСТИЦИОНЕН ПОРТФЕЙЛ НА ДПФ
И тук преобладаващ дял заемат инвестициите в ценни книжа, издадени или гарантирани от държавата. В този инвестиционен инструмент в края на юни тази година са инвестирани 52.46% от активите. В сравнение със същия период на предходната година се отчита намаление от 4.08%. Тогава делът на тези инвестиции бе 56.54%. Инвестициите в ценни книжа, приети за търговия на регулирани пазари за ценни книжа, са се увеличи от 1.71% през 2002 г. на 5.89% през 2003 г. Увеличение има и при вложенията в общински облигации, чийто дял е нараснал от 0.21 на 0.52%. Инвестициите в банкови депозити отчита лек спад от 2.09%. Делът на този инструмент е намалял от 29.47% през първото полугодие на 2002 г. на 27.38% през същия период на 2003 г. Вложениятa в ипотечни облигации обаче са се увеличили от 7.63 през м. г. на 9.74% през т. г. Инвестициите в недвижимо имущество пък са намалели от 4.26 на 3.68%. Делът на другите инвестиции нараства от 0.18 на 0.32%. В края на юни т. г. се отчита и инвестиция в чужбина. Тя е осъществена от Лукойл ГарантБългария ДПФ. Делът й е 0.02% от общите инвестиции.
Инвестиционен портфейл на ППФ
И тук основно инвестициите на професионалните пенсионни фондове са в ценни книжа, издадени или гарантирани от държавата. Техният дял се е увеличил от 64.49% през шестмесечието на 2002 г. на 68.39% през същия период на 2003 г. Вложенията в ценни книжа, приети за търговия на регулирани пазари за ценни книжа, са се увеличили от 3.20 на 9.64%. Спад бележат обаче инвестициите в общински облигации. В този инструмент през тази година са инвестирани 0.66% от акумулираните активи срещу 1.42% през същия период на предходната година. Инвестициите в банкови депозити също са намалели от 27.11 на 20.53%. Спад бележат и вложенията в недвижимо имущество. Техният дял намалява от 3.78% през 2002 г. на 0.76% през 2003 г. И тук Лукойл Гарант България ППФ е направил инвестиция в чужбина, съставляваща 0.02% от акумулираните в тези фондове средства.
Независимо от заявеното желание на пенсионноосигурителните дружества да бъде либерализиран режимът за инвестиции с осъществените наскоро поправки в новия Кодекс за социално осигуряване, статистиката показва, че те продължават да бъдат изключително консервативни по отношение на инвестиционната си политика. В новия кодекс бе завишен делът на инвестициите в чужбина. Въпреки това обаче виждаме, че само едно дружество е инвестирало в чужбина, и то съвсем малка сума. Продължава да се наблюдава и тенденцията на увеличаване на вложенията в ценни книжа, издадени или гарантирани от държавата. Причина за това е може би липсата на достатъчно други доходоносни и почти безрискови инвестиционни инструменти. 

ДОХОДНОСТ В УПФ
Всички универсални пенсионни фондове са реализирали доходност над минималната от 9.18%. Най-висока доходност за периода 30 юни 2002 г. - 30 юни 2003 г. е разпределил ЛУКойл Гарант България УПФ - 20.26%, следван от УПФ ЦКБ-Сила - 16.51% и УПФ Доверие - 15.28%. С най-ниска е ЗУПФ Алианц България - 11.53%. 

ДОХОДНОСТ В ДПФ
При доброволните пенсионни фондове класацията се оглавява от ЛУКойл Гарант България ДПФ с 13.42%, следван от ДПФ Доверие - 13.39% и ДСКПОФ Родина - 13.32%. С най-ниска е ДПФ Съгласие - 8.74%. 

ДОХОДНОСТ В ППФ
Всички професионални пенсионни фондове са реализирали доходност над минималната за периода - 8.41%. Пръв в класацията е ПСКОФ Родина - 15.45%, следва Ай Ен Джи ППФ - 15.40%, и ЛУКойл Гарант България ППФ с 14.77%. Най-ниска доходност разпределя ППФ Доверие - 12.24%. 

РАЗПРЕДЕЛЕНА ДОХОДНОСТ ВЪВ ФОНДОВЕТЕ ЗА ДОПЪЛНИТЕЛНО ПЕНСИОННО ОСИГУРЯВАНЕ ЗА ПЕРИОДА 30 ЮНИ 2002 Г. - 30 ЮНИ 2003 Г. В %