Максималната доходност за деветте месеца на 2003 година, на която може да се разчита осигурено лице в универсален фонд, е 12.57%. Това постижение е отчетено от фонд "Съгласие" и е според данните на Комисията за финансов надзор.
Втори по доходност е "Лукойл-Гарант България" с 12.43%. С най-ниска доходност е "Родина" - 8.88%. Средната аритметична доходност за периода е 10.97%.
В универсалните фондове се осигуряват към деветмесечието 1.5 млн. работещи българи, родени след 1 януари 1960 г. Концентрацията по показателя "привлечени лица" е изключително голяма, тъй като "Доверие" тук е с дял от 47.33%, следван от "Алианц България" с 19.97%. Натрупаните средства по индивидуалните партиди на осигурените към края на септември достига общо 93.65 млн. лв., като и тук водещи са "Доверие" и "Алианц България", съответно с дял по този показател от 44.29% и 22.54%.
По данни на надзора средната осигурителна вноска в края на септември е достигнала 4.59 лв. При различните фондове тя варира минимално, като най-малка е при "ЦКБ-Сила" - 4.22 лв., а най-висока при "Алианц България" - 5.01 лв. Натрупаните средства за осигурено лице вече са средно 61.68 лв. Най-много пари имат по сметките си лицата, осигуряващи се за втора пенсия във фонда на "Лукойл-Гарант България" - 71.88 лв., а най-малка е тя при "ЦКБ-Сила" - 50.79 лв. Изчисленията показват, че при средна вноска от около 4.5 лв. при трудов стаж още 35 години и доходност от около 10%, пенсията, на която може да разчитат осигуряващите се в универсален фонд, е около 100 лв.
Структурата на инвестиционния портфейл на универсалните фондове остава почти неизменна от началото на годината, сочи още статистиката на КФН. С най-голям дял към деветмесечието са държавните ценни книжа - 77.64%, следвани от банковите депозити - 13.52%. В акции са инвестирани други 4.13%, а в инвестиционни имоти и ипотечни облигации - 4.28 на сто от ресурса. Инвестициите в чужбина възлизат общо на 0.01% и се изразяват най-вече в покупка на чуждестранни ценни книжа.
От фондовете единствен зад граница е инвестирал "Лукойл Гарант". Универсалният фонд, който дружество управлява, има и най-различен от останалите му колеги вид: ДЦК - 50.93%, депозити - 37.48% и други.
При доброволните фондове резпределената доходност е по-малка, тъй като те вече изплащат пенсии и нуждата от по-висока ликвидност се отразява на инвестиционната им стратегия. Средната аритметична нетна доходност при тях по данни на надзора към деветмесечието е 9.48%. Лидер по най-висока доходност е "Доверие" с 12.18%, следван от "Лукойл Гарант" с 9.97%. Най-малка е доходността при "Съгласие" - 7.42%.
В доброволните фондове към септември се осигуряват близо половин милион българи, които заделят пари за трета пенсия. И тук концентрацията на лицата е висока, като 50.78% от тях са в "Алианц", а други 25.41% в "Доверие". Натрупаните активи са 228.4 млн. лв., като отново най-много са те при "Алианц" - 53.74%, и "Доверие" - 20.35%. Средният размер, който българинът отделя за трета пенсия към септември, е 9.12 лв. Най-много пари отделят осигуряващите се в "Ай Ен Джи" - 24.04 лв., следван от "Лукойл Гарант" - 17.78 лв. Средно натрупаните средства по партидите на едно лице достига 460 лв., като при "Ай Ен Джи" сумата е дори 800 лв. Пенсията, която може да се очаква при 35 години трупане на вноски от по 24 лв. при доходност от 10% е над 500 лв.
Инвестиционният портфейл на доброволните фондове се различава съществено от този при универсалните. Делът на ДЦК тук е 52.40%, а на депозитите - 20.52%. Инвестициите в акции представляват 13.19% от активите на доброволните фондове. Ипотечните облигации имат дял от 9 на сто, а вложенията в чужбина - 0.01%.
