По-малко са вложенията на фондовете в депозити
Нетни активи на стойност 453.525 млн. лв. управляват 7-те пенсионни дружества в края на деветмесечието на т. г. Това показват оповестените от управление Осигурителен надзор към Комисията за
финансов надзор /КФН/ данни. Въпреки че и ДЗИ Пенсионно осигуряване получи лиценз за дейност по допълнително пенсионно осигуряване, към края на тримесечието все още нe извършва дейност. В сравнение
с второто тримесечие отчетеният ръст в нетните активи е 10.95%. 93.652 млн. лв. от тях са в УПФ, 131.449 млн. лв. в ППФ и 228.424 млн. лв. в ДПФ. Нетните активи в УПФ са нараснали с 25.56%, в ППФ с
10.1% и в ДПФ с 6.36%.
Към 30 септември в трите вида фондове се осигуряват 2 177 460 лица. От тях най-голям е броят на осигурените в универсалните фондове - 1 518 408, следвани от доброволните с 497 161 лица и
професионалните със 161 901. 47.33% от осигурените в УПФ са в Доверие, а 19.97% - в Алианц България. Налице е увеличение в доброволните фондове с 4043 души, или 0.82%. При професионалните
нарастването е от 158 312 на 161 901 осигурени, което е ръст от 2.27%.
Общият финансов резултат на пенсионните дружества за периода е загуба от 150 хил. лв. Само една компания е с печалба - ПОД Алианц България. При сравнение с 30 юни обаче загубата е намаляла с
66.37%.
Общият размер на внесения капитал на 8-те пенсионни дружества към 30 септември 2003 г. е 49.959 млн. лв. Управляваните от 7-те функциониращи дружества балансови активи на фондовете за допълнително
пенсионно осигуряване пък възлизат на 455.651 млн. лв.
Общите приходи от дейността са 10.172 млн. лв., като по-голямата част от тях /9.019 млн. лв./ са от такси и удръжки в полза на пенсионноосигурителните дружества и съставляват 88.66% от общите
приходи. Разходите са 10.322 млн. лв.
ПОСТЪПЛЕНИЯТА
В УПФ през третото тримесечие на 2003 г. са постъпили вноски в размер на 20.726 млн. лв. Това е ръст от 5.83% спрямо второто тримесечие. Среднопретеглено спрямо броя на осигурените в края на
септември, месечната осигурителна вноска за първите девет месеца е 4.38 лв. В ППФ са постъпили 12.990 млн. лв., или с 11.09% по-малко, отколкото през второто тримесечие. Средният размер на
осигурителната вноска е 24.82 лв. Постъпленията в ДПФ са 15.020 млн. лв., или с 8.96% повече от тези за полугодието. Средният размер на вноската е 9.85 лв.
СТРУКТУРА НА ИНВЕСТИЦИОННИЯ ПОРТФЕЙЛ
Делът на ДЦК в УПФ към 30 септември 2003 г. се е увеличил с 4.34 пункта до 77.64% в сравнение с 30 юни 2003 г. Делът на ценните книжа, приети за търговия на регулираните пазари, е намалял с 2.31%.
Инвестициите в общински облигации са се увеличили с 0.24%. Делът на банковите депозити обаче е намалял с 6.22%. Инвестициите в имоти и ипотечни облигации бележат ръст от 3.95%.
ДЦК в ППФ заемат 71.33%, увеличени са с 2.94%.Инвестициите в ценни книжа пък са намалели с 4.23%. Най-висок относителен дял от 12.05% от тази категория инвестиции притежава ППФ Съгласие, следван от
ПСКОФ Родина със 7.42%. Инвестициите в общински облигации са спаднали до 0.61%. Делът на банковите депозити намалява от 20.53 на 16.41%. Най-висок относителен дял на банковите депозити в своя
портфейл има ЛУКойл-Гарант България ППФ - 40.04%, следван от ЗППФ Алианц България с 30.28%. Вложенията в имоти и ипотечни облигации се увеличават с 5.45% и вече заемат 6.21%. ЛУКойл-Гарант все още
е единственият ППФ, инвестирал в чужбина.
ДЦК в ДПФ заемат 52.4% и бележат спад с 0.07%. Ценните книжа увеличават дела си спрямо общия размер на инвестиционния портфейл на ДПФ със 7.3%, което е и най-голямото увеличение на относителен дял
на вид инвестиционен инструмент за тримесечието. Най-голямо намаление се отчита при инвестициите в банкови депозити и ипотечни облигации - 7.58%. Следва да се отбележи, че ипотечните облигации
продължават да имат трайно място в портфейлите на пенсионните фондове. В Ай Ен Джи ДПФ те заемат 21.39%, а в ДПФ ЦКБ Сила - 18.59%.
ДОХОДНОСТ
Средната аритметична доходност за УПФ, изчислена на базата на представените в регулаторния орган данни за едногодишен период, е 14.34%. Размерът на средната претеглена доходност спрямо нетните
активи на ДПФ пък е 13.71%. Така при ефективна доходност от 13.71% лице, което започва трудовия си стаж в момента и внася по 4.38 лв. в УПФ всеки месец в продължение на 37 г., ще има по
индивидуалната си осигурителна партида 46 803.67 лв.
Най-висока доходност реализира ЛУКойл-Гарант България УПФ - 18.88%, следван от УПФ ЦКБ Сила - 15.50%. С най-ниска доходност е ЗУПФ Алианц България - 12.41%.
С решение на заместник-председателя на КФН, ръководещ управление Осигурителен надзор, бе определено минимално равнище на доходност 6.43% за ППФ. Средната аритметична доходност е 13.54%, а средната
претеглена - 13.02%. При ефективна годишна доходност от 6.43% лице, което започва трудовия си стаж в момента и внася по 24.82 лв. в ППФ всеки месец в продължение на 10 г., ще разполага с 4122.68
лв.
С най-висока доходност е ППФ ЦКБ Сила - 14.34%, следван от Ай Ен Джи ППФ - 14.30%. Най-ниска е доходността на ППФ Съгласие - 12.28%.
Средната аритметична годишна нетна доходност за ДПФ е 12.15%. Размерът на средната претеглена годишна нетна доходност пък е 12.93%. При ефективна доходност от 12.93% лице, което започва трудовия си
стаж в момента и внася по 9.85 лв. в ДПФ всеки месец в продължение на 37 г., ще има 86 015.79 лв.
Най-висока доходност отчита ДПФ Доверие - 14.2%, следван от ДПФ Алианц България и ЛУКойл-Гарант България ДПФ - 12.97%, най-ниска е за ДПФ Съгласие - 8.13%.
СРЕДЕН РАЗМЕР НА НАТРУПАНИТЕ СРЕДСТВА НА ЕДНО ЛИЦЕ
В УПФ този размер е 61.68 лв. Ръстът спрямо предходното тримесечие е 13.12%. За ППФ е 811.91 лв., което е ръст от 7.66%, а за ДПФ - 459 лв. Увеличението е с 5.28%.
ИЗПЛАТЕНИ СУМИ НА ОСИГУРЕНИ ЛИЦА И ПЕНСИОНЕРИ
За периода са изплатени 21.245 млн. лв. на осигурени лица и пенсионери. От тях най-голям е делът на еднократно изплатените суми - 57.3%, следват плащанията по начислени дължими пенсии - 37.05%.
Частта на средствата, преведени в пенсионни фондове, управлявани от други ПОД, е 3.54%.
