Insurance Europe отговори на консултацията на Европейския банков орган (ЕБО) относно предложените регулаторни технически стандарти (РТС), насочени към укрепване на рамката на ЕС за борба с изпирането на пари (АМЛ).
Въпреки че приветства стремежа на ЕБО за хармонизирана, основана на данни оценка на риска на задължените субекти, Insurance Europe подчертава, че новото отчитане и събиране на данни трябва да бъдат пропорционални, да се основават на съществуващите практики и да са ограничени до това, което е наистина необходимо за ефективен надзор.
Федерацията призовава за преразглеждане на предложените данни, които ще се събират, за да се оцени присъщият и остатъчният рисков профил на задължените субекти, с цел намаляване на тежестта, особено за продукти с нисък риск. Тя настоява за разумен преходен период, освобождаващ институциите от предоставянето на нови данни незабавно, за да им се позволи да адаптират своите ИТ инструменти за събирането на такива данни.
Insurance Europe предлага по-пропорционални изисквания за идентификация на клиентите и се противопоставя на прекомерните изисквания за събиране на данни, като например град на раждане на клиента или различни националности. Такива прекомерни изисквания ще бъдат особено тежки за предоставянето на данни от клиентите и за събирането им от компаниите, като същевременно ще възпрепятстват финансовото приобщаване. Федерацията също така се застъпва за запазване на признаването на решенията за дистанционна идентификация за клиентите.
За опростени мерки за надлежна проверка по отношение на нискорискови бизнес взаимоотношения, главно в контекста на нискорискови животозастрахователни продукти, Insurance Europe предлага да се позволи на застрахователните компании да актуализират информацията за своите клиенти въз основа на събития и настоятелно призовава за включването на пенсионни продукти и полици за чисто рисково покритие в списъка с финансови продукти или услуги, които следва да се възползват от специфични секторни опростени мерки за надлежна проверка.
